Betrügerisch

Erfahre, welche Beweise bei Streitfällen des Typs "Betrügerisch" eingereicht werden sollten, um die Disputes zu gewinnen.

Klicke auf den entsprechenden Tab, je nachdem, ob es sich bei der angefochtenen Transaktion um ein physisches Produkt, um ein digitales Produkt/Dienstleistung oder um eine Offline-Dienstleistung handelt.

Physisch

Falls es um ein physisches Produkt geht, reiche bitte zwingend die folgenden Beweise ein:

• Nachweise über eine Verbindung zwischen dem Leistungsempfänger und dem Kreditkarteninhaber (z.B. Fotos oder E-Mails) oder Dokumente, die beweisen, dass der anfechtende Kreditkarteninhaber im Besitz der Produkte ist

• Nachweis, dass die Person, die für die Produkte unterschrieben hat, für den Kreditkarteninhaber unterschriftsberechtigt war oder ihm bekannt ist

• folgende Argumente, wenn die Produkte an einem physischen Standort abgeholt werden:

  • Unterschrift des Kreditkarteninhabers auf dem Abholformular

  • Kopie des vom Kreditkarteninhaber vorgelegten Identitätsnachweises

  • Details des von dem Kreditkarteninhaber vorgelegten Identitätsnachweises

• Lieferadresse (muss einer mit dem Address Verification Service (AVS) überprüften Rechnungsadresse entsprechen oder muss die Adresse eines Unternehmens sein, das auf irgendeine Weise mit dem rechtmässigen Kreditkarteninhaber verbunden ist)

• Kopie des Lieferbeleges resp. Lieferetiketts oder andere Unterlagen, die beweisen, dass das Produkt an die durch den Karteninhaber mitgeteilte Adresse versandt wurde

• Lieferdatum in einem klaren, visuellen Format (Datum muss vor dem Datum der Anfechtung liegen)

• Name des Lieferdiensts, resp. durch Kommas getrennt die Namen mehrerer Lieferdienste

• Sendungsnummer des Lieferdienstes, resp. durch Kommas getrennt die Sendungsnummern mehrerer Lieferdienste

• alle Dokumente, die den Anfechtungsgrund entkräften, zum Beispiel Screenshots oder PDFs mit:

  • unterschriebenes Bestellformular für am Telefon oder per E-Mail bestellte Produkte

  • Nachweis, dass die Transaktion durch ein Haushalts- oder Familienmitglied des Kreditkarteninhabers getätigt wurde

  • Nachweis über nicht angefochtene Zahlung(en) mit der gleichen Kreditkarte

  • Nachweis, dass Zahlungen mit derselben Karte als betrügerisch angefochten wurden, bevor der Aussteller diese Transaktionen autorisiert hat

  • Nachweis, dass der CVC-Wert beim Kauf vorgelegt wurde, der Aussteller ihn aber nicht überprüft oder die Abbuchung trotz fehlgeschlagener Überprüfung autorisiert hat

  • Nachweis, dass ein rechtsgültiger Vertrag zwischen dem Karteninhaber und Deinem Unternehmen besteht, dass der Karteninhaber das Produkt nutzt und dass keine frühere Zahlung angefochten wurde (dieser Punkt gilt für wiederkehrende Zahlungen)

  • Nachweis über eine bereits durchgeführte Rückerstattung

  • Nachweis eines Rückzugs der Anfechtung durch den Karteninhaber

Digital

Falls es um ein digitales Produkt oder um eine digitale Dienstleistung geht, reiche bitte zwingend die folgenden Beweise ein:

• IP-Adresse des Kunden zum Bestellzeitpunkt

• Name und E-Mail-Adresse des Kunden

• Aktivitäts-/Serverprotokolle, die belegen, dass der Kunde nach der Zahlung auf das gekaufte Produkt zugegriffen hat (im besten Fall IP-Adressen, Zeitstempel und detailliert aufgezeichnete Aktivitäten)

• alle Dokumente, die den Anfechtungsgrund entkräften, zum Beispiel Screenshots oder PDFs mit:

  • geografischer Standort des Geräts während Datum/Uhrzeit der Transaktion

  • ID, Nummer und gegebenenfalls Name des Geräts

  • Nachweis, dass die Transaktion durch ein Haushalts- oder Familienmitglied des Kreditkarteninhabers getätigt wurde

  • Nachweis über eine oder mehrere nicht angefochtene Zahlung(en) mit der gleichen Kreditkarte

  • Nachweis, dass Zahlungen mit derselben Karte als betrügerisch angefochten wurden, bevor der Aussteller diese Transaktionen autorisiert hat

  • Nachweis, dass der CVC-Wert beim Kauf vorgelegt wurde, der Aussteller ihn aber nicht überprüft oder die Abbuchung trotz fehlgeschlagener Überprüfung autorisiert hat

  • Nachweis über eine bereits durchgeführte Rückerstattung

  • Nachweis eines Rückzugs der Anfechtung durch den Karteninhaber

Offline

Falls es um eine Offline-Dienstleistung geht, reiche bitte zwingend die folgenden Beweise ein:

• E-Mails, Fotos oder andere Nachweise über die Verbindung zwischen dem Kreditkarteninhaber und dem Leistungsempfänger oder Beweise für die Nutzung der Dienstleistung durch den anfechtenden Karteninhaber

• Nachweis, dass die Person, die für die Dienstleistung unterschrieben hat, für den Kreditkarteninhaber unterschriftsberechtigt war oder ihm bekannt ist. Wenn möglich, folgende Unterlagen zur Verfügung stellen:

  • durch den Karteninhaber unterzeichnetes Abholformular

  • Kopie des durch den Karteninhaber vorgelegten Identitätsnachweises

  • Details des durch den Kreditkarteninhaber vorgelegten Identitätsnachweises

• Vertragskopie, Arbeitsauftrag oder andere schriftliche Vereinbarung in gut lesbarem Format, die aufzeigt, dass die Dienstleistung dem Kreditkarteninhaber zur Verfügung gestellt wurde, inklusive des Datums, an dem der Karteninhaber die Dienstleistung erhalten hat oder damit begonnen hat

• für Personentransporte oder Reise- und Spesentransaktionen den Nachweis, dass die Dienstleistung bereitgestellt wurde, inkl. eine der folgenden Angaben:

  • Nachweis über den Eingang des Tickets an der Rechnungsadresse des Karteninhabers

  • Nachweis über Zahlungen, die in Zusammenhang mit der angefochtenen Zahlung stehen (z. B. für Zusatzgepäck oder Upgrades)

  • Adresse, Telefonnummer und andere Details zu erhaltenen resp. eingelösten Prämien aus Treueprogrammen, die eine Verbindung zum Karteninhaber ermöglichen

  • Nachweis, dass andere im Zusammenhang mit der ursprünglichen Transaktion stehende Zahlungen nicht angefochten wurden

• alle Dokumente, die den Anfechtungsgrund entkräften, zum Beispiel Screenshots oder PDF mit:

  • unterschriebenes Bestellformular für am Telefon oder per E-Mail bestellte Produkte

  • Nachweis, dass die Transaktion durch ein Haushalts- oder Familienmitglied des Kreditkarteninhabers getätigt wurde

  • Nachweis über eine oder mehrere nicht angefochtene Zahlungen mit der gleichen Kreditkarte

  • Nachweis, dass Zahlungen mit derselben Karte als betrügerisch angefochten wurden, bevor der Aussteller diese Transaktionen autorisiert hat

  • Nachweis, dass der CVC-Wert beim Kauf vorgelegt wurde, der Aussteller ihn aber nicht überprüft oder die Abbuchung trotz fehlgeschlagener Überprüfung autorisiert hat

  • Nachweis, dass ein rechtsgültiger Vertrag zwischen dem Karteninhaber und Deinem Unternehmen besteht, dass der Karteninhaber das Produkt nutzt und dass keine frühere Zahlung angefochten wurde (dieser Punkt gilt für wiederkehrende Zahlungen)

  • Nachweis über eine bereits durchgeführte Rückerstattung

  • Nachweis eines Rückzugs der Anfechtung durch den Karteninhaber