Anleitung Konto-Verifizierung
In diesem Artikel findest Du die Anleitung, mit der Du die Konto-Verifizierung Schritt für Schritt durchführen kannst.
Als Finanzintermediär sind wir dazu verpflichtet, Deine Organisation und deren relevante Vertreter zu identifizieren. Daher ist ein verifiziertes Konto Voraussetzung für die Nutzung unserer hauseigenen Zahlungsanbieter Payrexx Pay und Payrexx Pay Plus.
Konto-Verifizierung durchführen
Stelle bitte sicher, dass Du Dich bei Payrexx anmeldest, bevor Du mit der Verifizierung Deines Kontos beginnst.
Navigiere im Hauptmenü Deiner Händler-Administration zu Kontoprüfung abschliessen. Es öffnet sich der Einrichtungsassistent, der in die folgenden sechs Bereiche gegliedert ist:
In der folgenden Anleitung sind alle Schritte im Detail beschrieben.
1. Infobox
In der Infobox wird vorzu der aktuelle Stand der Konto-Verifizierung angezeigt. Du siehst auf einen Blick, in welchen Bereichen die benötigten Informationen eingereicht wurden und in welchen noch nicht.
2. Geschäftsangaben
In diesem Kapitel erfährst Du, wie Du den Bereich "Geschäftsangaben" in der Konto-Verifizierung ausfüllst.
Angaben zur Geschäftsform
Erfasse die Angaben zur Form Deines Geschäfts:
Haupsitz: Das Land, in dem Dein Unternehmen registriert ist. Es wird das Land angezeigt, das Du nach der Registrierung angegeben hast. Kontaktiere bitte unser Support-Team, falls Du es ändern möchtest.
Geschäftsform: Wähle die Geschäftsform Deiner Organisation aus.
Informationen zum Geschäft
Erfasse Informationen zu Deinem Geschäft und zur Adresse:
Vollständiger gesetzlicher Name: Erfasse den Namen Deiner Organisation so, wie er im Handelsregister steht.
Handelsname: Falls Du Deine Organisation unter einem anderen Namen als dem eingetragenen gesetzlichen Namen vermarktest, kannst Du ihn optional im Feld "Handelsname" erfassen.
Handelsregisternummer: Erfasse die Handelsregisternummer Deiner Organisation.
Für Einzelpersonen, einfache Gesellschaften , Vereine und öffentliche Verwaltungen ist die Angabe der Handelsregisternummer nicht zwingend.
Umsatzsteuer-Identifikationsnummer: Du hast optional die Möglichkeit, Deine Umsatzsteuer-Identifikationsnummer (USt-IdNr. oder USt-ID) anzugeben. Dies ist eine eindeutige, europaweit gültige Kennung für Unternehmen und Selbstständige, die am umsatzsteuerlichen Waren- oder Dienstleistungsverkehr innerhalb der EU teilnehmen.
Branche: Wähle die Branche aus, in der Deine Organisation tätig ist.
Adresse: Erfasse die Adressdaten Deiner Organisation.
Dokument zum Unternehmensnachweis
Lade ein Dokument zum Unternehmensnachweis noch, um die Verifizierung der Geschäftsangaben abzuschliessen:
Für Einzelpersonen, einfache Gesellschaften und öffentliche Verwaltungen ist das Einreichen des Unternehmensnachweises optional.
Datei hochladen: Klicke auf die Schaltfläche, um das Dokument hochzuladen.
Per Mobiltelefon hochladen: Wenn Du auf die Schaltfläche klickst, wird ein QR-Code angezeigt, den Du mit Deinem Smartphone scannen und danach das Dokument hochladen kannst.
Weitere Informationen über das Dokument zum Unternehmensnachweis findest Du unter folgendem Link:
3. Personenangaben
In diesem Bereich müssen alle gesetzlich vertretenden Personen erfasst werden, die:
zur Unterschrift berechtigt sind.
25 % oder mehr Unternehmensanteile besitzen.
Wenn es keine eindeutig wirtschaftlich berechtigte Person gibt, muss der Kontrollinhaber (fiktiver UBO) angegeben werden (z. B. die geschäftsführende Person, die die Kontrolle über die Organisation und die entsprechenden Vermögenswerte ausübt).
Klicke auf "Person hinzufügen", um eine Person zu erfassen:
Klicke auf das Stift-Symbol, um die Details zur Person anzugeben:
Es öffnet sich die Maske zur Erfassung der Personendaten, die in die folgenden drei Bereiche gegliedert ist:
Einfluss im Geschäft
Mache Angaben zum Einfluss der Person auf das Geschäft:
Gesetzlicher Vertreter: Gib an, ob es sich bei der Person um einen gesetzlichen Vertreter der Firma handelt oder nicht.
Unterschrift: Gib an, ob die Person individuell oder im Kollektiv unterschriftsberechtigt ist.
Stellenbezeichnung: Erfasse die Stellenbezeichnung der Person.
UBO: Gib an, ob die Person ein UBO ist oder nicht. Wenn Du "Nein" wählst, bantworte die Folgefrage, ob es sich bei der Person um einen fiktiven UBO handelt.
Ein UBO (Ultimate Beneficial Owner) ist eine wirtschaftlich berechtigte Person im Unrtnehmen.
Ein fiktiver UBO gilt dann als wirtschaftlich Berechtigter eines Unternehmens, wenn kein tatsächlicher Eigentümer ermittelt werden kann.
Besitzverhältnisse: Gib die prozentualen Anteile der Person an der Firma an.
Verwaltungsrat: Gib an, ob die Person Mitglied des Verwaltungsrats ist oder nicht.
Personenangaben
Erfasse im folgenden Bereich weitere Angaben zur Person und lade ein Ausweisdokument hoch:
Personenangaben: Erfasse den Vor- und Nachnamen, das Geburtsdatum, die E-Mail-Adresse und die Telefonnummer der Person.
Die Telefonnummer muss im Format +41234567890 erfasst werden.
Indentitätsbestätigung: Lade eines der folgenden Dokumente hoch, um die Identität der Person zu bestätigen:
Pass (Hauptfotoseite mit persönlichen Informationen)
Identitätskarte / Personalausweis (Vorder- und Rückseite erforderlich)
Fahrausweis (Vorder- und Rückseite erforderlich)
Das Dokument muss die folgenden Voraussetzungen erfüllen:
Es muss gültig (und nicht abgelaufen) sein.
Das Bild des Ausweises muss lesbar, in guter Qualität und in Farbe sein.
Alle vier Ecken müssen sichtbar sein (nicht abgeschnitten oder unvollständig).
Es ist kleiner als 8'000 x 8'000 px, im JPG-, PNG- oder PDF-Format und kleiner als 10 MB.
Datei hochladen: Klicke auf die Schaltfläche, um das Dokument hochzuladen.
Per Mobiltelefon hochladen: Wenn Du auf die Schaltfläche klickst, wird ein QR-Code angezeigt, den Du mit Deinem Smartphone scannen und danach das Dokument hochladen kannst.
Weitere Informationen über das Dokument zur Identitätsbestätigung findest Du unter folgenden Link:
Privatadresse
Erfasse die private Wohnadresse der Person und lade ein Dokumenbt hoch, das die Privatadresse bestätigt:
Privatadresse: Erfasse die Adresse, an der die Person wohnhaft ist.
Bestätigung Privatadresse: Lade eines der folgenden Dokumente hoch, um die Privatadresse der Person zu bestätigen:
Strom- oder Wasserrechnung
Bank- oder Kreditkartenauszug
Amtliches Dokument (Schreiben einer staatlichen Behörde, steuerliches Schreiben, Wohnsitzbestätigung)
Telekomrechnung
Versicherungsschreiben
Das Dokument muss die folgenden Voraussetzungen erfüllen:
Ausgestellt innerhalb der letzten 6 Monate (Datum muss ersichtlich sein)
In guter Qualität, lesbar und in Farbe
Alle vier Ecken sichtbar (nicht abgeschnitten oder unvollständig)
Name und Adresse der aktuellen Wohnadresse vollständig ersichtlich
Kleiner als 8'000 x 8'000 px, im JPG-, PNG- oder PDF-Format und kleiner als 10 MB
Datei hochladen: Klicke auf die Schaltfläche, um das Dokument hochzuladen.
Per Mobiltelefon hochladen: Wenn Du auf die Schaltfläche klickst, wird ein QR-Code angezeigt, den Du mit Deinem Smartphone scannen und danach das Dokument hochladen kannst.
Weitere Informationen über das Dokument zur Bestätigung der Privatadresse findest Du im folgenden Artikel:
4. Bankkontoangaben
In diesem Bereich hinterlegst Du das Bankkonto, an das die Auszahlungen aus Payrexx überwiesen werden sollen.
Um zu beginnen, klicke auf "Auszahlungskonto hinzufügen" und wähle die Währung des Auszahlungskontos aus.
Das folgende Beispiel zeigt ein Payrexx-Konto mit zwei Auzahlungskonten:
Auszahlungskonten: Die bereits erfassten Auszahlungskonten werden angezeigt.
Auszahlungskonto hinzufügen: Es können weitere Auszahlungskonten hinzugefügt werden – je eines pro Währung (CHF, EUR, GBP, USD).
Standard-Währung: Lege eine der Währungen der Auszahlungskonten als Standard-Währung fest.
Für Transaktionen einer Währung ohne Auszahlungskonto, wird zusätzlich zur Umrechnung in die Standard-Währung (Tageskurs) eine Umrechnungsgebühr von 2% belastet.
Beschreibung für Auszahlungsbuchung: Dieser Text wird in Deinem Bankkonto bei jeder erhaltenen Auszahlung als Beschreibung angezeigt.
5. Produkt-/Rechnungsangaben
Erfasse in diesem Bereich sämtliche Verkaufsstellen:
Vor-Ort-Verkaufsstelle: Angaben zum Standort, an dem das Kartenlesegerät zum Einsatz kommt. Es müssen alle Standorte erfasst werden, an denen ein Kartenlesegerät eingesetzt wird.
Online-Verkaufsstelle: Angaben zum Onlineverkauf
Nachfolgend findest Du die Anleitungen für beide Arten von Verkaufsstellen:
Vor-Ort-Verkaufsstelle
Wähle "Vor-Ort-Verkaufsstelle", um einen Standort zu erfassen:
Erfasse die Angaben zur Verkaufsstelle nach folgendem Muster:
Art des Standorts: Wähle aus, um was für einen Standort es sich handelt:
Fester Standort: falls es sich um ein Geschäftslokal, einen Laden, eine Praxis oder ein Restaurant handelt
Mobil unterwegs: wenn das Terminal vor Ort beim Kunden im Einsatz ist
Events oder Märkte: wenn das Terminal an Events oder auf Märkten zum Einsatz kommt
Name: Gib einen Namen an, der den Standort beschreibt (z. B. Filiale Winterthur).
Adressangaben: Erfasse die Adressdaten des Verkaufsstandorts.
Aussenaufnahme: Lade ein Foto hoch, das den Verkaufsstandort von aussen zeigt.
Innenaufnahme: Lade ein Foto hoch, das den Verkaufsstandort von innen zeigt.
Beschreibung des Angebots: Beschreibe, welche Produkte am Standort verkauft werden.
Geschätzter Monatsumsatz: Erfasse den durchschnittlichen Monatsumsatz, den Du über dieses Kartenlesegerät schätzungsweise pro Monat erwartest.
Durchschnittlicher Transaktionsbetrag: Schätze und erfasse die Höhe des durchschnittlichen Transaktionsbetrag auf diesem Artenlesegerät.
Bearbeitung abschliessen: Klicke auf diese Schaltfläche, um den Verkaufsstandort zu erstellen.
Online-Verkaufsstelle
Wähle "Online-Verkaufsstelle", wenn Du über einen Onlinekanal verkaufst:
Erfasse die Angaben zur Online-Verkaufsstelle nach folgendem Muster:
Webseite: Erfasse die URL Deiner Webseite.
Was verkaufen Sie: Beschreibe, welche Produkte oder Dienstleistungen Du verkaufst.
An wen verkaufen Sie: Beschreibe, an wen Du Deine Produkte oder Dienstleistungen verkaufst.
Wann fordern Sie Geld: Erläutere, wann der Kunde seine Bestellung bezahlen soll
Geschätzter Monatsumsatz: Erfasse den durchschnittlichen Monatsumsatz, den Du über dieses Kartenlesegerät schätzungsweise pro Monat erwartest.
Durchschnittlicher Transaktionsbetrag: Schätze und erfasse die Höhe des durchschnittlichen Transaktionsbetrag auf diesem Artenlesegerät.
Wiederkehrende Zahlungen: Gib an, ob Du wiederkehrende Zahlungen (Abonnemente oder sich automatisch erneuernde Mitgliedschaften) nutzen wirst.
Physische Produkte: Wähle "Ja", wenn Du Deinen Kunden physische Produkte zuschickst. Falls dies nicht der Fall ist, wähle "Nein".
Lieferzeit in Tagen: Gib an, wie lange es von der Bestellung bis zur Auslieferung an den Kunden dauert.
Streckenhandel: Wähle "Ja", wenn Du Streckenhandel betreibst.
Streckenhandel (Dropshipping) bezeichnet ein Handelsmodell, bei dem der Händler Produkte verkauft, die er selbst nicht an Lager hat. Die Bestellungen werden stattdessen durch den Hersteller oder den Grosshändler verschickt.
Bearbeitung abschliessen: Klicke auf diese Schaltfläche, um den Verkaufsstandort zu erstellen.
Darstellung Kreditkartenabrechnung
Definiere, welche Information Deiner Organisation bei den Kunden auf der Kreditkartenabrechnung erscheinen soll:
6. Einreichen
Lies die folgenden Texte aufmerksam durch und bestätige sie durch Anklicken der Kontrollkästchen:
Klicke danach auf "Einreichen".
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