Konto-Verifizierung
Um Payrexx Swiss Collecting oder Payrexx Direct nutzen zu können, ist es notwendig, Dein Payrexx-Konto zu verifizieren. In diesem Artikel erfährst Du, wie es geht.
Die Verifizierung Deines Kontos kannst Du im Backend Deines Payrexx-Kontos unter "Kontoprüfung abschliessen" vornehmen.
Was brauchen wir, um Dein Konto zu aktivieren?
Als Finanzintermediär sind wir verpflichtet, Deine Organisation und ihre Vertreter zu identifizieren. Aus diesem Grund benötigen wir die folgenden Dokumente und Informationen.
geschäftliche Angaben zur Organisation, einschliesslich Umsatzsteuer-Identifikationsnummer (falls vorhanden)
persönliche Angaben und ein gültiges Ausweisdokument sowie einen Adressnachweis des/der Vertreter(s)
eine aktive Website mit sichtbaren Geschäftsbedingungen und Kontaktinformationen
ein gültiges Bankkonto, lautend auf den Namen der Organisation
Geschäftliche Angaben
Von Deiner Organisation werden die folgenden geschäftlichen Angaben benötigt:
Geschäftsart
Firmenname
Branche des Geschäfts
Website mit sichtbaren Geschäftsbedingungen und Kontaktinformationen
Geschäftssitz (Adresse, Land)
Telefonnummer und E-Mail
Handelsregisterauszug und Umsatzsteuer-Identifikationsnummer (falls vorhanden)
Dokument zum Unternehmensnachweis
Art der Rechtsform
Wähle je nach Land in dem sich Deine Organisation befindet, die passende Rechtsform aus.
Die folgende Tabelle beinhaltet alle Rechtsformen der Länder, in denen Payrexx Swiss Collecting und/oder Payrexx Direct verfügbar sind.
Schweiz / Liechtenstein
| Rechtsformgruppe | Wählbare Rechtsformen |
|---|---|
Einzelunternehmen |
|
Unternehmen |
|
Verein (NPO) |
|
Stiftung (NPO) |
|
Öffentliche Verwaltung |
|
Dokument zum Unternehmensnachweis
Aus regulatorischen Gründen sind wir dazu verpflichtet, die gemachten Angaben zu überprüfen. Je nachdem welche Rechtsform Du gewählt hast, erfolgt die Verifizierung mit anderen amtlichen Registrierungsunterlagen.
Die folgende Tabelle zeigt, mit welchen Dokumenten und Informationen die jeweiligen Rechtsformen verifiziert werden können.
| Rechtsform | Geschäftsangaben | Unternehmensnachweis |
|---|---|---|
Einzelunternehmen |
|
|
Unternehmen |
|
|
Vereine |
|
|
Stiftungen |
|
|
Öffentliche Verwaltung |
|
|
Personenangaben
Die Artikel 3. und 4. des Geldwäschegesetzes (GwG) regeln, welche Personen in finanzgeschäftlichen Entscheidungen angegeben werden müssen. Für Dich als Händler bedeutet das:
dass die gesetzlich vertretende Person, die zur Unterschrift berechtigt ist, erfasst werden muss. Bei Kollektivunterschriften müssen mindestens zwei gesetzliche Vertreter angegeben werden.
dass die wirtschaftlich berechtigten Personen (Ultimate Business Owner, UBO) erfasst werden müssen: Alle Gesellschafter, die 25 % oder mehr Unternehmensanteile besitzen, müssen erfasst werden. Wenn es keine eindeutig wirtschaftlich berechtigte Person gibt, muss der Kontrollinhaber (fiktiver UBO) angegeben werden (z. B. die geschäftsführende Person, die die Kontrolle über die Organisation und die entsprechenden Vermögenswerte ausübt).
Die selbe Person kann sowohl gesetzlich verantwortlich als auch wirtschaftlich berechtigt sein. Beispielsweise trifft dies zu, wenn ein Gesellschafter 25 % oder mehr Unternehmensanteile besitzt und berechtigt ist, im Namen des Unternehmens zu unterzeichnen.
Uns ist bewusst, dass die gesetzliche Definition wirtschaftlich berechtiger Personen nicht immer einfach zu verstehen ist. Zwecks besserer Erläuterung haben wir in der folgenden Tabelle einige konkrete Beispiele zusammengestellt.
Personen mit 25 % oder mehr Unternehmenanteilen (UBO) In einem Unternehmen können Personen, die 25 % oder mehr der Unternehmensanteile haben, als wirtschaftlich Berechtigte (UBO) angesehen werden. Beispiel 1: Das Beispielunternehmen "Exampe & Partners" hat die gesamten Anteile zu je 25 % auf vier Gesellschafter verteilt. Dieser Gewinnanspruch macht sie alle zu UBO der Organisation. Daher müssten sie alle angegeben werden (inkl. Dokumente). Falls lediglich eine Person 25 % oder mehr Anteile hätte, wäre diese Person alleiniger UBO. Beispiel 2: Tom ist das einzige Mitglied, das das Beispielunternehmen "Yoga Studio Example" finanziert, und besitzt daher 100 % der Unternehmensanteile. Er hat keine formale Rolle im Unternehmen, sondern fungiert als deren externer Stakeholder. In diesem Fall ist Tom aufgrund der tatsächlichen Kontrolle (inkl. Gewinnanspruch), die er über das Unternehmen ausübt, ein UBO. Falls niemand 25 % oder mehr der Unternehmenanteile besitzt, muss der Kontrollinhaber als fiktiver UBO angegeben werden. Personen, die auf sonstige Weise eine tatsächliche Kontrolle ausüben (Kontrollinhaber, fiktive UBO) Wenn ein Unternehmen keinen UBO hat, ist es notwendig, einen oder mehrere fiktive UBO zu bestimmen. Ein fiktiver UBO ist eine natürliche Person, die tatsächlich über das Unternehmen bestimmen und über das entsprechende Vermögen verfügen kann. Beispiel: Die Zweckgemeinschaft "Organisation des Example Festivals", die als Einfache Gellschaft organisiert ist, besteht aus 5 Mitgliedern, die je 20 % der Anteile besitzen. Der Geschäftsführer ist allerdings dazu berechtigt, alleine Entscheidungen zu treffen und verfügt über das vorhandene Vermögen. Der Geschäftsführer wäre in diesem Fall ein fiktiver UBO.
Die folgenden Dokumente und Informationen müssen für sämtliche Personen eingereicht werden:
Vorname und Name
Geburtsdatum
E-Mail-Adresse
Telefonnummer
Farbige Kopie eines Identitätsnachweises (nur Personalausweis, Reisepass oder Führerausweis sind zulässig)
Privatadresse und Land
Bestätigung der Privatadresse (nur Strom- und Wasserrechnung, Bankkontoauszug oder amtliches Dokument gültig)
mindestens ein (bei Kollektivunterschriften zwei) gesetzliche Vertreter müssen angegeben werden
Identitätsbestätigung
Folgende Dokumente werden zur Bestätigung der Identität akzeptiert:
Pass
Identitätskarte/ Personalausweis
Führerausweis
Die hochgeladene Ausweiskopie muss die folgenden Anforderungen erfüllen:
Der Ausweis muss gültig (und nicht abgelaufen) sein.
Vorder- und Rückseite müssen ersichtlich sein.
Das Bild des Ausweises muss lesbar, in guter Qualität und in Farbe sein.
Alle vier Ecken müssen sichtbar sein (nicht abgeschnitten oder unvollständig).
Das Dateiformat muss JPG oder PNG sein.
Bestätigung Privatadresse
Folgende Dokumente werden für die Bestätigung der Privatadresse akzeptiert:
Strom- oder Wasserrechnung
Bank- oder Kreditkartenauszug (Beträge dürfen unleserlich gemacht werden)
amtliches Dokument
Beispiele
Das hochgeladene Dokument muss die folgenden Anforderungen erfüllen:
ausgestellt innerhalb der letzten 6 Monate (Datum muss ersichtlich sein)
vollständiger Name und Privatadresse der Person müssen ersichtlich sein
muss von guter Qualität, lesbar und in Farbe sein
alle vier Ecken müssen sichtbar sein (nicht abgeschnitten oder unvollständig, jedoch können irrelevante Informationen unleserlich gemacht werden)
Angaben zum Bankkonto
Zum Bankkonto, auf das die Auszahlungen von Payrexx erfolgen sollen, benötigen wir die folgenden Angaben:
Währung des Kontos
Land der Bank
Swift-Code (BIC)
IBAN-Nummer
Banken haben strenge Richtlinien und nehmen Zahlungen meist nur an, wenn der Zahlungsempfänger zu 100 % mit dem eingetragenen Kontoinhaber übereinstimmt. Es ist deshalb wichtig, die korrekten Zahlungsinformationen und die korrekte Unternehmensart anzugeben:
Einzelunternehmen gelten als natürliche Personen. Das Bankkonto muss daher auf den persönlichen Namen der Person und nicht auf den Firmennamen lauten.
Andere Unternehmensarten wie GmbH oder AG gelten als juristische Person. Das Bankkonto muss deshalb auf den Firmennamen lauten und darf nicht auf eine natürliche Person eingetragen sein.
Gemeinnützige Organisationen wie Vereine oder Non-Profit-Organisationen müssen ein Konto lautend auf den Namen der Organisation haben.
Mehr Informationen zu Auszahlungen und Bankkonten finden Sie in folgendem Artikel:
pageAuszahlungen (Einstellungen)Angaben zu Produkten und Dienstleistungen
Wir benötigen Informationen darüber, welche Produkte verkauft respektive welche Dienstleistungen angeboten werden:
Beschreibung der Produkte oder Dienstleistungen, die in Deinem Shop verkauft werden
geschätzter monatlicher Umsatz
Firmenbezeichnung
wiederkehrende Transaktionen (z. B. ob Produkte oder Dienstleistungen gegen monatliche, vierteljährliche, jährliche etc. Zahlungen angeboten werden)
Link zur Website
Aus Sicherheitsgründen können wir keine High Risk Businesses akzeptieren. Die Liste nicht unterstützter Geschäftsmodelle findest Du unter folgendem Link:
Prüfung
Nachdem Du alle benötigten Dokumente und Informationen eingereicht hast, prüft unser Onboarding-Team Deinen Antrag schnellstmöglich.
Alle Anträge, die an Werktagen vor 16.00 Uhr eingehen, werden noch am selben Tag von uns bearbeitet.
Sollten wir Rückfragen zu Deinem Antrag haben, erhältst Du von unserem Onboarding-Team zeitnah eine E-Mail.
Last updated
